保険代理店への転職に必要な資格は？転職するメリット・デメリットも紹介
保険代理店に未経験から転職する場合は、必要な資格について気になる方が多いと思います。
本記事では保険代理店への転職に必要な資格や役立つ資格、資格以外のスキルについてご紹介しています。保険代理店への転職を考えている方は、ぜひ参考にしてください。
保険代理店への転職時に資格は必須？
保険代理店への転職には、資格は必要ありません。
保険商品の営業には保険募集人という資格が必要ですが、入社後に研修があり取得できるため、転職時には取得していなくても問題ありません。
保険代理店で役立つ資格
生命保険募集人資格
生命保険の販売には、業界共通教育課程の一般課程に合格する必要があります。
一般課程は生命保険の基礎知識を習得することを目的としており、合格率は約80％です。保険会社で3か月程の研修を受け、CBT（コンピューター試験）で受験します。一般的に、会社に支給された教材を使って勉強を進めます。
損保一般試験
損害保険の販売には、損保一般試験に合格する必要があります。
試験には基礎単位と商品単位があり、基礎単位に合格しなければ損害保険の販売ができません。また取り扱う保険ごとに、その保険の商品単位（自動車保険、火災保険、傷害疾病保険）を取得しなければいけません。すべてCBT方式で実施され、5年ごとに更新が必要です。
ファイナンシャルプランナー
保険代理店ではファイナンシャルプランナーの資格も役立ちます。
ファイナンシャルプランナーの試験であるFP技能検定は3級から1級まであり、最も難易度の低い3級の合格率は約70％になっています。FP技能検定では保険だけでなく、金融や不動産知識も身につけることができます。
変額保険販売資格試験
変額保険の販売には、変額保険販売資格試験に合格する必要があります。
変額保険とは保険料を保険会社が運用し、保険金や解約返戻金が変動する保険商品のことです。変額保険は保険に興味が無くても投資目的で契約する人がいるため、取得しておくと役立ちます。
保険代理店に転職するメリット
金融知識が身につく
保険代理店に転職すると、保険や金融に関する知識を身につけることができます。
こうした知識はネクストキャリアに活かせるだけでなく、日々の暮らしにも役立てることができます。
様々な保険商品を取り扱える
乗合代理店に転職すると、様々な保険会社の保険商品を取り扱えます。
多くの保険商品を扱うことで、より顧客に適した保険を提案することができます。
営業スキルが身につく
顧客は慎重に検討するため、保険の営業は難しいと言われています。
そのため他業界でも通用する高い営業スキルを身につけることができます。
保険代理店に転職するデメリット
多くの保険商品について理解する必要がある
保険代理店では30~40の保険商品を扱うことがあり、商品によって加入条件や内容が細かく異なります。
これらの情報を全て正確に把握することは難しいですが、きちんと理解できていないと顧客に迷惑をかけてしまうことがあります。
扱える保険商品が変わることがある
乗合代理店では取り扱う保険商品が変わることがあります。
扱う保険商品が増えると、その分新たな商品知識を取り込む必要があります。また保険商品ごとに売上ノルマが課せられている場合、ノルマに達しなければその保険商品を取り扱えなくなる場合もあります。
教育制度が整っていないことがある
保険代理店の中には、教育制度が整っていない場合もあります。
専属代理店の場合は保険会社の研修を受けることになりますが、乗合代理店の場合は代理店の自主性が強く研修制度があまり整っていないこともあります。その場合、法改正や新たな保険商品に関する勉強を自主的に行う必要があります。
保険代理店で役立つ資格以外のスキル
営業・接客経験
営業・接客の経験があると、保険代理店への転職に役立ちます。
営業や接客の業務経験が有る場合は、採用面接でも積極的にアピールしましょう。
コミュニケーションスキル
コミュニケーションスキルは、保険代理店で最も重要なスキルの一つです。
商品の特徴を分かりやすく説明するだけでなく顧客の状況や希望を聞き出すヒアリング能力や、相手の気持ちに寄り添う誠実さも大切です。
サポート・マネジメント力
保険会社の代理店営業になった場合は、来店した顧客への営業ではなく代理店へのサポート業務がメインになります。
代理店と良好な関係を築きながら、売上アップにつながる方法を考えたりスタッフのやる気を引き出す力が必要です。
おわりに
保険代理店で役立つ資格などをご紹介しました。
保険代理店は資格を持っていなかったり未経験でも転職が可能です。気になる方は、転職エージェントに相談してみてください。
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