銀行の中途採用・転職市場動向やポイント、おすすめ転職エージェント5選！

2023年8月14日

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銀行は求職者に人気の業界で、中途採用も活発に行われており、多くの求人が存在しています。

本記事では、そうした銀行業界の仕事内容や転職市場動向、転職のポイントを解説するとともに、銀行業界における代表的企業、銀行への転職に強いエージェントについて解説していきます。

銀行の概要・仕事内容

銀行とは

銀行業界とは、個人や企業から預かったお金を運用して利益を生み出す業界です。主な業務には、お金を預かる預金業務、預かったお金を貸し出す融資業務、振り込みや送金を行う為替業務があります。

その中でも銀行は、取引先や事業内容の違いから「中央銀行」、「普通銀行」、「信託銀行」の三種類に分類されます。

中央銀行は国の金融の中核的な役割を果たす銀行のことであり、日本では日本銀行がこの役割を担っています。

中央銀行は業務内容が特殊であり、紙幣を発行したり、政府のお金を管理したりと、どの銀行とも異なる業務を行っています。また、個人や企業と接することなく、銀行のみを相手とした取引を行うため「銀行の銀行」とも呼ばれています。

普通銀行は預金の受け入れや資金の貸し出しなどの一般的な業務を行う銀行を指し、営業範囲が全国に及ぶ「メガバンク」、地方都市を中心に地域密着型サービスを提供する「地方銀行」、そして実店舗を持たない「ネット銀行」などの種類があります。

信託銀行は一般的な銀行の業務に加え、現金や不動産などの顧客の財産を預かり、管理や運用を行う「信託業務」を行っています。大きな資産を持つ個人を対象に、資産運用のサポートを行っていることが特徴です。

銀行の主な仕事内容

預金業務

預金業務とは、個人や企業からお金を預かり管理する業務です。

預金口座を通じてお金の預け入れや引き出しを可能にするとともに、預金の運用で得た収益を利息として支払うことも業務に含まれています。

融資業務

銀行側が集めた資金を、個人や企業に貸し出すのが融資業務です。

銀行はこの融資業務によって発生する利子から収益を上げています。

融資の幅は個人に対する少額のものから企業に対する数億単位のものまで幅広くありますが、融資先の破綻により大きな損害を被ることが無いよう、金額や貸し付け期間の妥当性を見極める銀行員の調査や審査が重要になります。

為替業務

顧客からの依頼を受けて、現金を移動させることなく振り込みや送金を完了させるのが為替業務です。

為替として身近な例では、電気料金やガス料金などの公共料金の口座振替が挙げられます。加えて海外の通貨を売買する外国為替もこの業務のひとつであり、遠く離れた相手とのスムーズな取引は銀行利用者の利便性を大きく向上させています。

また、為替業務で発生する手数料も銀行の収入源の一つとなっています。

銀行における中途採用

銀行の転職市場動向

銀行業界は安定した収入や、将来のキャリアアップの観点から転職市場においても非常に高い人気を博しています。

銀行側もDXやコロナ下でのリモートワークの普及など、外部環境の変化に後押しされ中途採用の活動を活発化させていますが、新卒採用に比べて枠は限られており、大手の銀行であれば高倍率となり転職活動が難航する場合も少なくありません。

そのため、銀行への中途採用での転職を目指す際には、銀行業界への知識を深めることで求められている人材像を明確化するとともに、自身のこれまでの現職における経験やスキルがどのように生かせるのか深く考察することが重要です。

銀行への転職のポイント

業界・各行の研究を徹底する

競争率の高い銀行の選考を勝ち抜くためには、まず前提として銀行のビジネスモデルや業界動向をきちんと理解していることが重要です。

マイナス金利政策やコロナ禍の影響を受けた業界全体の動向を捉え、業界が求めている人材像を深く理解することに加え、その人材像に自身の強みをマッチングさせた志望動機の作りこみが重要です。

また、志望度の高さも面接時のポイントとなるため、各行の特徴を適切に捉え、他行との違いを明確に示し具体的なアピールができると内定に近づきます。

その際には、公知情報に基づく研究に加え、業界動向に詳しい転職エージェントなどからの生の情報を積極的に取りに行くことがおすすめです。

業務に関連する資格を取得する

中途採用で銀行への転職を目指す際、金融に関する知識は不可欠です。その上で、特定の資格を取得しておくことが選考において有利に働くことがあります。

銀行の業務において役立つ資格としては、「日商簿記」「ファイナンシャル・プランニング技能検定」「銀行業務検定」などがあります。

日商簿記は銀行員になるうえで必須の経理や会計など、企業経営に欠かせない知識や財務諸表の読み方などを学べる国家資格です。前職での経験がない人でも資格取得の過程で金融知識を獲得することが出来るため、2級以上の取得がおすすめです。

ファイナンシャル・プランニング技能検定は、身の回りのお金に関する知識を獲得できる国家資格であり、金融知識の獲得に有益です。

銀行業務検定とは、銀行に限らず保険会社や証券会社など、金融業界に務める方の実務知識や技能応用力を図る検定です。受験は職業に限られず誰でも可能なものであるため、銀行業務に対する知識の習得のほか、即戦力となれることをアピールできる資格です。

銀行業界における代表的な企業例

三菱UFJ銀行

三菱UFJ銀行は、東京都千代田区丸の内に本社を構える三菱フィナンシャルグループ傘下の都市銀行です。

三菱商事、三菱重工業と並んで、三菱グループの「御三家」と呼ばれており、また、三井住友銀行、みずほ銀行、りそな銀行、埼玉りそな銀行と共に5大銀行の1社として有名です。

特に三菱UFJ銀行は5大銀行の中でも圧倒的な業績を誇る日本を代表する銀行であり、グローバル展開も積極的に行っています。

会社名	株式会社三菱UFJ銀行
所在地	〒100-8388 東京都千代田区丸の内二丁目7番1号
代表者	取締役頭取執行役員　半沢淳一
URL	https://www.bk.mufg.jp/

三井住友銀行

三井住友銀行は、東京都千代田区丸の内に本社を構える三井グループの都市銀行です。

三井不動産・三井物産と並んで「三井新御三家」と呼ばれており、また、三菱UFJ銀行、みずほ銀行、りそな銀行、埼玉りそな銀行と共に5大銀行の1社として有名です。

一般的な銀行業務に留まらず、航空機ビジネスやビッグデータの分析など、社会的インパクトの大きい先進的な事業を展開していることが特徴です。

会社名	株式会社三井住友銀行
所在地	〒100-0005 東京都千代田区丸の内一丁目1番2号
代表者	取締役会長　髙島　誠
URL	https://www.smbc.co.jp/

みずほ銀行

みずほ銀行は、東京都千代田区大手町に本社を構える都市銀行です。

三菱UFJ銀行、三井住友銀行、りそな銀行、埼玉りそな銀行と共に5大銀行の1社として有名です。

みずほ銀行は「One MIZUHO」をスローガンとして掲げ、みずほファイナンスグループ内での強固な連携基盤を築いています。銀行と信託、証券の連携による、サービス提供力の強さが特徴です。

会社名	株式会社みずほ銀行
所在地	〒100-0004 東京都千代田区大手町1丁目5番5号
代表者	取締役頭取　加藤勝彦
URL	https://www.mizuhobank.co.jp/

りそな銀行

りそな銀行は、大阪市中央区に本社を構える、りそなホールディングス傘下の都市銀行です。

三菱UFJ銀行、三井住友銀行、みずほ銀行、埼玉りそな銀行と共に5大銀行の1社として有名です。

関西と首都圏を中心に地域密着型のリテール営業基盤を築き、「商業銀行×信託銀行」という独自のビジネスモデルのもとサービスを提供しています。

会社名	株式会社りそな銀行
所在地	〒541-0051 大阪府大阪市中央区備後町2丁目2番1号
代表者	代表取締役社長　岩永省一
URL	https://www.resonabank.co.jp/

埼玉りそな銀行

埼玉りそな銀行は、埼玉県さいたま市に本社を構える、りそなホールディングス傘下の都市銀行です。

三菱UFJ銀行、三井住友銀行、みずほ銀行、りそな銀行と共に5大銀行の1社として有名です。

都市銀行でありながら地方銀行のような地域密着経営を行い、約730万人の埼玉県民のおよそ60%にあたる約450万件の個人口座を有しています。県内の多くの自治体から指定金融機関に指定されていることも特徴的です。

会社名	株式会社埼玉りそな銀行
所在地	〒330-0061 埼玉県さいたま市浦和区常盤七丁目4番1号
代表者	代表取締役社長　福岡　聡
URL	https://www.saitamaresona.co.jp/

銀行への転職におすすめのエージェント

ハイディールパートナーズ

ハイディールパートナーズは銀行業界に専門的な強みを持つ転職エージェントです。

同社は職業紹介事業のほか、M&A仲介事業を展開しており、買い手となり得る大手企業各社と非常に深い接点を持っているため、非公開求人含め最新かつ幅広いポジションを有しています。

また、同社には実際に銀行への転職支援の経験が豊富なエージェントが在籍しており、選考対策から入社後の働き方のイメージまで、専門的な見地からアドバイスを受けることが可能です。

会社名	ハイディールパートナーズ株式会社
所在地	〒102-0083 東京都千代田区麹町4-5-20 KSビル7階
代表者	代表取締役　赤羽貴宏
URL	https://hideal-p.com/

最新の求人情報を問い合わせる

コトラ

コトラは金融業界やコンサルを中心に、ハイクラス転職の求人を集めた転職エージェントです。

取引企業数4,000社、有効求人数が20,000件と掲載数が多いことが特徴です。業界に特化した転職コンサルタントのサポートが受けられ、面接対策にも対応しています。

また、業界情報などのコラムも読むことができ、情報収集にも利用できます。

会社名	株式会社コトラ
所在地	〒107-0052 東京都港区赤坂1-7-19 キャピタル赤坂ビル2階
代表者	代表取締役　大西利佳子
URL	https://kotora.co.jp/

ムービン

ムービンは、金融機関・PEファンド・M＆A・FASコンサルに強い転職エージェントです。

一人一人に寄り添った支援が魅力で、大手金融機関出身のプロ意識の高いアドバイザーによる手厚い転職支援を受けることが可能です。

会社名	株式会社ムービン・ストラテジック・キャリア
所在地	東京都港区赤坂9-7-1 ミッドタウン・タワー 7F
代表者	代表取締役　神川貴実彦
URL	https://www.movin.co.jp/

ランスタッド

ランスタッドは1960年にオランダで設立された転職サービスです。

ハイクラス向け転職の案件も取り扱っており、語学力を活かせる求人を掲載しています。専任のエージェントが転職アドバイスから長期的なキャリアプランの作成まで、親身にサポートしてくれます。

会社名	ランスタッド株式会社
所在地	〒102-8578 東京都千代田区紀尾井町4-1 ニューオータニガーデンコート21階
代表者	代表取締役社長兼COO　猿谷哲
URL	https://www.randstad.co.jp/

アンテロープ

「アンテロープ」は、金融・コンサル業界へ数多くの転職支援実績を持つエージェントサービスです。

非公開求人率が73%と非常に高く、専任のコンサルタントが金融業界への転職をサポートしてくれる点が特徴です。

会社名	アンテロープキャリアコンサルティング株式会社
所在地	〒100-0011 東京都千代田区内幸町2-2-2 富国生命ビル15F
代表者	代表取締役　小倉　基弘
URL	https://www.antelope.co.jp/